2026年6月18日，商務(wù)部等8部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加快“人工智能+消費(fèi)”發(fā)展的實(shí)施意見》(以下簡(jiǎn)稱“《實(shí)施意見》”)，圍繞提升“人工智能+商品消費(fèi)”、擴(kuò)大“人工智能+服務(wù)消費(fèi)”等五方面提出17條具體舉措。從AI手機(jī)、智能家居到人形機(jī)器人、腦機(jī)接口，從居家養(yǎng)老到文旅教育，《實(shí)施意見》的出臺(tái)標(biāo)志著“人工智能+消費(fèi)”正式上升為國家級(jí)戰(zhàn)略行動(dòng)。

來源：攝圖網(wǎng)消費(fèi)級(jí)AI賽道：誰將率先爆發(fā)?

電商專家、海豚社創(chuàng)始人李成東對(duì)中國工業(yè)報(bào)指出，這份《實(shí)施意見》扮演的是進(jìn)入AI智能時(shí)代的綱領(lǐng)性文件角色，為消費(fèi)方式、商業(yè)模式和產(chǎn)業(yè)形態(tài)的全面重構(gòu)提供頂層設(shè)計(jì)。他將政策效應(yīng)劃分為三個(gè)層次：

短期，政策以“AI化”賦予“以舊換新”新內(nèi)涵，通過AI手機(jī)、智能家居等新一代智能終端創(chuàng)造換新需求，以體驗(yàn)升級(jí)驅(qū)動(dòng)消費(fèi)更新。中期，AI智能硬件將成長(zhǎng)為萬億級(jí)新消費(fèi)賽道，AI從大模型走向千行百業(yè)、走進(jìn)千家萬戶，帶動(dòng)軟硬件全產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)。長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，政策本質(zhì)是以AI為底層底座，從消費(fèi)端牽引供給端變革，推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)與產(chǎn)業(yè)升級(jí)的雙重躍遷。李成東特別強(qiáng)調(diào)，這一路徑“類似于當(dāng)年新能源汽車產(chǎn)業(yè)的培育路徑”——在技術(shù)不成熟、市場(chǎng)不認(rèn)可的階段，通過政策持續(xù)引導(dǎo)和場(chǎng)景培育，最終實(shí)現(xiàn)從政策驅(qū)動(dòng)走向市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的跨越。

工信部信息通信經(jīng)濟(jì)專家委員會(huì)委員盤和林對(duì)中國工業(yè)報(bào)表示，一方面，當(dāng)前人工智能投資雖熱，但應(yīng)用主要集中在AIGC領(lǐng)域，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的滲透還比較弱;另一方面，消費(fèi)處于提振瓶頸期，急需通過新刺激政策來拉動(dòng)需求。“兩方面結(jié)合，一方面要AI落地，另一方面要消費(fèi)提振，于是就有了AI+消費(fèi)”。盤和林認(rèn)為，AI+消費(fèi)舉措將促使AI從虛擬經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域延伸，從而促進(jìn)更多實(shí)體應(yīng)用場(chǎng)景落地。

《意見》明確提出加快推出新一代AI手機(jī)、智能電腦、智能電視，推廣智能家電、智能廚衛(wèi)、智能照明等產(chǎn)品。有預(yù)測(cè)顯示，2026年中國消費(fèi)級(jí)AI硬件(不含手機(jī)和汽車)市場(chǎng)規(guī)模將突破1.27萬億元。哪些細(xì)分賽道最有可能率先爆發(fā)?

艾媒咨詢CEO兼首席分析師張毅對(duì)中國工業(yè)報(bào)判斷，智能家居、AI穿戴、家用服務(wù)機(jī)器人將率先占領(lǐng)市場(chǎng)增量。

智能家居迎來巨大機(jī)遇。“房改、舊房改造在全國尤其在大城市已經(jīng)如火如荼地開展，精裝配套紅利以及家庭舊房更新的訴求，將帶來廣闊市場(chǎng)”。輕量化穿戴設(shè)備“低價(jià)容易普及，適配碎片化的日常使用場(chǎng)景”。家政機(jī)器人“直擊家務(wù)痛點(diǎn)，受眾非常廣”。張毅指出，這三類產(chǎn)品“供應(yīng)鏈成熟、使用門檻足夠低”，是萬億市場(chǎng)的重要基石;而人形機(jī)器人等AI拓展產(chǎn)品“整體還處在培育階段，會(huì)形成階梯式發(fā)展”。

李成東的中期預(yù)判也與此呼應(yīng)：AI智能硬件將成長(zhǎng)為萬億級(jí)新消費(fèi)賽道，帶動(dòng)軟硬件全產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)。

人形機(jī)器人：從工業(yè)到消費(fèi)的“關(guān)鍵一躍”

《意見》特別提出“布局人形機(jī)器人消費(fèi)新賽道，加速機(jī)器人從工業(yè)場(chǎng)景向消費(fèi)場(chǎng)景滲透”。當(dāng)前消費(fèi)級(jí)人形機(jī)器人價(jià)格已從數(shù)十萬元降至萬元以內(nèi)，預(yù)計(jì)2026年中國人形機(jī)器人產(chǎn)量將達(dá)10萬至20萬臺(tái)級(jí)別。商業(yè)化前景如何?

張毅認(rèn)為，人形機(jī)器人中長(zhǎng)期商業(yè)邏輯清晰，短期機(jī)會(huì)主要在B端。“像養(yǎng)老、商超等B端場(chǎng)景落地可能會(huì)有些機(jī)會(huì)，科研領(lǐng)域也有空間”。規(guī)模化量產(chǎn)對(duì)于快速迭代、優(yōu)化算法和數(shù)據(jù)很重要。“三五年后，零部件成本有望大幅下降，家用陪伴市場(chǎng)形成千億級(jí)規(guī)模是可以期待的”。

但現(xiàn)階段的瓶頸同樣突出。張毅指出，家庭復(fù)雜環(huán)境制約自主作業(yè)能力，核心部件維修和生產(chǎn)成本仍偏高，行業(yè)安全交互標(biāo)準(zhǔn)有待完善，續(xù)航、動(dòng)力等硬件指標(biāo)目前還不能完全滿足日常家用。

盤和林認(rèn)為具身智能正“打破傳統(tǒng)自動(dòng)化設(shè)備的機(jī)械邊界，向更復(fù)雜的物理場(chǎng)景進(jìn)軍以開拓增量”，AI正在“褪去炫技的外衣，回歸解決實(shí)際問題的產(chǎn)業(yè)基底”。人形機(jī)器人從工業(yè)到消費(fèi)的滲透，正是這種“回歸地面”的典型體現(xiàn)。

《意見》提出推動(dòng)人工智能與腦機(jī)接口、AR/VR/MR等技術(shù)融合，研發(fā)推出一批國際領(lǐng)先、消費(fèi)潛力大的新產(chǎn)品。這些技術(shù)目前多處于實(shí)驗(yàn)室或早期商用階段，政策如何幫助它們跨越“死亡之谷”?

張毅強(qiáng)調(diào)，腦機(jī)接口和XR產(chǎn)業(yè)要實(shí)現(xiàn)規(guī)模化落地，“確實(shí)需要政策搭建全鏈路的體系來扶持”。具體路徑包括：設(shè)立專項(xiàng)基金攻克光學(xué)、解碼芯片等關(guān)鍵核心零部件;搭建產(chǎn)學(xué)研平臺(tái)分?jǐn)傃邪l(fā)成本;開辟產(chǎn)品審批綠色通道;康復(fù)類設(shè)備“成熟的話可納入醫(yī)保，拓寬消費(fèi)渠道”。此外，通過構(gòu)建示范項(xiàng)目和示范工程、配套產(chǎn)業(yè)基金和稅收優(yōu)惠來緩解企業(yè)資金壓力，同時(shí)統(tǒng)一數(shù)據(jù)安全和倫理標(biāo)準(zhǔn)來消除市場(chǎng)顧慮。

五大服務(wù)場(chǎng)景：居家為何最可能率先規(guī)模化?

《意見》重點(diǎn)部署了居家、養(yǎng)老、文旅、住宿餐飲、教育五大服務(wù)場(chǎng)景。哪個(gè)場(chǎng)景最有可能率先規(guī)模化落地?

張毅明確判斷：居家智能場(chǎng)景“落地最快、最容易規(guī)模化”。原因有四：

第一，覆蓋全人群，新房與舊房同步改造，市場(chǎng)空間巨大。第二，政策配套完善，行業(yè)沒有嚴(yán)苛的準(zhǔn)入限制。第三，智能出行市場(chǎng)同樣龐大，“對(duì)消費(fèi)者的出行獲得感非常明確”。第四，智能設(shè)備模塊化組裝改造成本清明，用戶主動(dòng)消費(fèi)意愿強(qiáng)，日常使用持續(xù)產(chǎn)生的交互數(shù)據(jù)“能持續(xù)迭代AI體驗(yàn)，相輔相成”。

相比之下，張毅指出，“養(yǎng)老支付受限，教育監(jiān)管嚴(yán)格，文旅客流不均，各類賽道有明顯落地障礙”。

盤和林則強(qiáng)調(diào)，政策的關(guān)鍵在于“對(duì)AI+消費(fèi)的場(chǎng)景創(chuàng)新能力起到引導(dǎo)作用，激勵(lì)企業(yè)參與AI+消費(fèi)場(chǎng)景和終端創(chuàng)新”。這意味著，除了政策扶持，企業(yè)的場(chǎng)景創(chuàng)新同樣決定規(guī)模化速度。

《意見》提出“加快養(yǎng)老機(jī)器人、陪伴機(jī)器人、人工智能生活助手等新型產(chǎn)品應(yīng)用示范”。目前我國養(yǎng)老服務(wù)供需缺口巨大，AI能在多大程度上緩解這一矛盾?

張毅的觀點(diǎn)務(wù)實(shí)而審慎：AI僅能輔助完成標(biāo)準(zhǔn)化看護(hù)工作，要想替代人工“還有非常遠(yuǎn)的路要走”。AI的價(jià)值在于彌補(bǔ)“過半的基礎(chǔ)護(hù)理人力短缺”——監(jiān)測(cè)體征、定時(shí)看護(hù)等重復(fù)性工作可交由智能設(shè)備，復(fù)雜行為由人工干預(yù)。“AI能大幅度減輕護(hù)理人員壓力”，但對(duì)于失能照料、情感安撫等復(fù)雜需求，“人力還是剛需”。

現(xiàn)實(shí)障礙同樣不容忽視。張毅指出，老人消費(fèi)能力和消費(fèi)觀念存在限制，設(shè)備補(bǔ)貼覆蓋不足(需“強(qiáng)化補(bǔ)貼的精準(zhǔn)性和嚴(yán)肅性”)，產(chǎn)品適老化設(shè)計(jì)“還缺針對(duì)性”。此外，數(shù)據(jù)安全、事故責(zé)任等相關(guān)法規(guī)以及家庭場(chǎng)景智能設(shè)備的運(yùn)行穩(wěn)定性，都“需要持續(xù)測(cè)試驗(yàn)證和更多場(chǎng)景數(shù)據(jù)”。

《意見》提出“結(jié)合‘車路云一體化’應(yīng)用試點(diǎn)等工作，適度超前布局智能化路側(cè)基礎(chǔ)設(shè)施、邊端算力等城市智能設(shè)施”。智能網(wǎng)聯(lián)汽車被視為“人、車、家”全場(chǎng)景聯(lián)動(dòng)的核心入口。這一生態(tài)的商業(yè)前景如何?

張毅認(rèn)為，打通“人、車、家”全場(chǎng)景、“車路云一體化”能支撐萬億市場(chǎng)價(jià)值。路端算力補(bǔ)足單車感知短板，車輛轉(zhuǎn)型為“移動(dòng)智能空間”，打通居家出行數(shù)據(jù)鏈。盈利模式多元：車險(xiǎn)、車載訂閱、社區(qū)配送、睡眠空間、辦公空間等“都是可拓展的場(chǎng)景”。

產(chǎn)業(yè)分階段變現(xiàn)路徑清晰：短期靠基建采購落地，中期車載服務(wù)穩(wěn)定創(chuàng)收，長(zhǎng)期數(shù)據(jù)運(yùn)營成為核心增長(zhǎng)點(diǎn)。但挑戰(zhàn)同樣顯著：前期基建投入高，數(shù)據(jù)互通標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，自動(dòng)駕駛法規(guī)滯后。張毅還特別提醒，“車路云、人車家可能取代相當(dāng)就業(yè)崗位，如網(wǎng)約車司機(jī)、貨車司機(jī)，延伸的產(chǎn)業(yè)崗位在哪里，也需要設(shè)計(jì)”。

全球競(jìng)爭(zhēng)格局：中國的優(yōu)勢(shì)與短板

有預(yù)測(cè)顯示，全球消費(fèi)者在生成式AI相關(guān)支出將從2023年的2250億美元增長(zhǎng)到2026年的4000億美元以上。中國在這場(chǎng)全球競(jìng)爭(zhēng)中處于什么位置?

張毅的評(píng)價(jià)很高：“我國消費(fèi)端AI應(yīng)用落地的能力在全球無可比擬、遙遙領(lǐng)先”。與美國相比，“規(guī)模、應(yīng)用以及用戶認(rèn)可都非常有競(jìng)爭(zhēng)力”。基礎(chǔ)模型差距不大，“主要是時(shí)間差，大概也就一個(gè)季度左右”。

中國的核心優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在三方面：海量線下場(chǎng)景提供充足的迭代數(shù)據(jù)(與中國龐大用戶群體相關(guān));完善的制造鏈壓低硬件生產(chǎn)成本;低價(jià)開源大模型降低企業(yè)開發(fā)門檻。“再疊加國家持續(xù)扶持政策和低成本的算力底座，這都是優(yōu)勢(shì)”。

短板則集中在高端算力芯片研發(fā)和底層算法理論的基礎(chǔ)研究，“需要加大基礎(chǔ)研究工作”，“有賴于基礎(chǔ)科研工作者的努力”。張毅指出，“長(zhǎng)期來看，需要一些技術(shù)攻關(guān)來補(bǔ)齊短板，形成更長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)”。

盤和林也呼應(yīng)了這一判斷，他認(rèn)為，AI應(yīng)用“要從‘云端’回到‘地面’”，不能只停留在虛擬經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。中國在消費(fèi)端的落地能力，恰恰是“回到地面”的最大優(yōu)勢(shì)。